中级经济师金融专业历年真题

中级经济师金融专业考试内容有《经济基础知识》和《金融专业知识和实务》。

1、《经济基础知识》

本辅导书涵盖了考试所要求的所有考点，浓缩了教材精华，并针对各个考点的难易程度、出现频率、大纲侧重，对重点、难点内容进行了详细讲解，使考生“在揣摩中顿悟，在理解中通透，在运用中熟练，在模拟中提高。

在实战中通过”，让考生迅速适应考试形式，掌握应试技巧，在最短时间内，花最少的精力，全面、系统地掌握备考要点，有针对性地进行复习备考，是考生备考最权威、最具实效的考前辅导用书。

2、《金融专业知识和实务》

对大纲进行了全面分析，重点突出，帮助考生把握重点，攻克难点，提高复习效率。本书中的“大纲解读”对考情、考点进行了详细分析；“考点精讲”深入分析重点、难点，讲解清晰透彻，并针对考点，直击2013—2017年5年真题，提高考生应试能力。

考试注意事项：

1、完成所有题目

在考试时间内，务必完成所有的试题。如果有试题未作答，系统将会提示未作答题目数量。考生应该返回作答或确认交卷。否则，未作答的试题将会影响成绩。

2、仔细检查答题情况

在确认交卷之前，务必仔细检查答题完成情况。确保所有试题都已经回答并且答案正确。一旦确认交卷后，将不能再继续作答。以免误操作。

3、注意剩余时间

中级经济师考试的时间是非常紧张的。务必合理分配时间，注意剩余时间。当“剩余时间”为0时，系统会自动交卷。所以，在剩余时间不足30分钟时，建议考生集中精力完成尚未作答的试题。

4、确认交卷情况

交卷成功后，系统会提示“交卷成功！”，表示考试已经结束。如果交卷失败，系统也会有相应提示。此时，请及时联系监考老师，确保试卷提交成功。

一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符题意的）1、我国回购协议市场的银行间回购利率是( )． A．市场利率B．官方利率C．长期利率D．法定利率 2、货币发行是中央银行最重要的( )业务． A．负债B．资产C．中间D．表外 3、在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是( )． A．时滞较短，不确定性小B．对商业银行具有强制性C．富有弹性，可对货币进行微调D．不需要发达的金融市场条件 4、 2014年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加．这种情形属于进口商的( )． A．信用风险B．转移风险C．汇率风险D．利率风险 5、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条的规定，我国证券公司承销证券采用( )方式． A．余额包销或者代销B．余额包销或者赊销C．包销或者余额包销D．包销或者代销 6、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：B．276 5变为2013年7月26日的l：6．1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地( )． A．法定升值(Revaluation)B．法定贬值(Devaluation)C．升值(Appreciation)D．贬值(Depreciation) 7、证券经纪商接受客户委托，按照客户委托指令，尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票，证券经纪商( )． A．承担交易中的价格风险B．不承担交易中的价格风险C．承担交易中的利率风险D．不承担交易中的操作风险 8、剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为( )． A．现金交易说B．现金余额说C．国际借贷说D．流动性偏好说 9、假设货币供给量为16亿元，通货为lo亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为( )．A．4B．2．5C．1．6D．0．4 10、 “绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模l5％的配售新股的权力．如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15％的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票( )． A．市场价低于发行价B．市场价高于发行价C．收盘价低于开盘价D．收盘价高于开盘价 11、 下列不属于通货膨胀具体原因的是( )． A．需求拉上B．财政赤字C．信用膨胀D．国际收支长期逆差 12、 ( )是城乡居民集资合股而组成的合作金融组织，是为组织成员办理存、放款业务的金融机构，其资金主要来源于成员缴纳的股金和存入的存款，放款的对象主要是组织成员． A．村镇银行B．小额贷款公司C．农村信用社D．邮政储蓄银行13、 中央银行制定颁行各种金融法规、金融业务规章，监督管理各金融机构的业务活动，这体现的是中央银行的( )职能． A．管理金融的银行B．发行的银行C．政府的银行D．银行的银行 14、 期权的价值一般被分为内在价值和( )．； A．交易价值B．货币价值C．时间价值D．外在价值 15、 中央银行是银行的银行，是指中央银行( )． A．充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人B．监管商业银行与其他金融机构C．通过商业银行的货币创造调节货币供应量D．为政府提供贷款 16、 在我国，企业和个人通过银行和其他交易中介卖出外汇换取本币的行为称为( )． A．结汇B．售汇C．付汇D．换汇 17、 日本公司在纽约发行的美元债券属于( )． A．欧洲债券B．外国债券C．美国债券D．日本债券 18、 为加强对信托公司的风险监管，中国银监会于2010年9月颁布了《信托公司净资本管理办法》，建立了以( )为核心的风险控制指标体系． A．净利润B．风险资本C．净资产D．净资本 19、 某企业未来有一笔100万美元的出口收入，市场普遍预期美元将贬值，如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的做法是( )． A．提前付汇B．提前收汇C．延期付汇D．年期收汇 20、 在20世纪90年代，日本陷入长期通货紧缩困境的主要原因是( )． A．货币紧缩B．流动性陷阱C．资产泡沫破灭D．结构性因素 21、 市盈率的计算公式是：市盈率＝( )． A．股票市场价格÷每股净资产B．股票市场价格÷每股税后盈利C．股票市场价格÷每股资产D．股票市场价格÷每股利润 22、 目前，我国记账式国债采用的发行方式是( )． A．行政分配B．承购包销C．邀请招标D．公开招标 23、 目前我国证券发行的审核制度是( )． A．审批制B．注册制C．额度制D．核准制 24、 货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称．关于货币政策基本特征的说法，错误的是( )． A．货币政策是宏观经济政策B．货币政策是调节社会总供给的政策C．货币政策主要是间接调控政策D．货币政策是长期连续的经济政策 25、 价格总水平上涨年率为2．5％的通货膨胀属于( )通货膨胀． A．温和型B．隐蔽型C．爬行式D．公开型 26、 假定金融机构的法定准备金率为20％，超额准备金率为2％，现金漏损率为3％，则存款乘数为( )． A．4．00B．4．12C．5．00D．20．00 27、 下列资产中，商照银行随时可以调度、使用的资金头寸是( )． A．法定存款准备金B．派生存款C．超额存款准备金D．原始存款 28、 在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是( )离岸金融中心的特点． A．伦敦型B．纽约型C．避税港型D．巴哈马型 29、 货币乘数是货币供应量同( )之比． A．流通中现金B．广义货币C．基础货币D．存款准备金 30、 按计算利率的期限单位划分，利率可以分为( )． A．年利率、月利率、日利率B．名义利率和实际利率C．商业银行利率和中央银行利率D．固定利率和浮动利率 31、 下列不属于信托基本特征的是( ) A．信托财产权利与利益相分离B．信托财产的独立性C．信托的无限责任D．信托管理的连续性 32、 如果一国发生( )，则意味着该国的金融体系和金融结构会产生大量新的变化． A．金融工具创新B．金融制度创新C．金融业务创新D．金融政策创新33、 金融工具的持有人面临的预定收益甚至本金遭受损失的可能性是指金融工具的( )． A．期限性B．流动性C．收益性D．风险性 34、 金融机构能大大减少现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本的周转的职能是( )． A．信用中介B．金融服务C．支付中介D．创造信用工具 35、根据弗里德曼的货币需求函数，物价变动因素与货币需求量成( )变化． A．正方向B．反方向C．没影响D．不确定 36、如果某公司的股票／3系数为1．4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是( )． A．2．8％B．5．6％C．7．6％D．B．4％ 37、 行使抵押权或质押权，追索保证人，属于( )． A．信用风险的事前管理B．操作风险的流程管理C．信用风险的事中管理D．操作风险的制度管理 38、 某投资者买人一只股票的看跌期权，当股票的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是( )． A．行使期权，获得收益B．行使期权，全额亏损期权费C．放弃合约，亏损期权费D．放弃合约，获得收益 39、 金融互换是两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换拳系列现金流的交易形式．互换合约实矮上可以分解为一系列( )． A．期权合约组合B．远期合约组合C．债务担保凭证D．信用合约组合 40、 下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是( )． A．监管主体的摄利性B．监管主体的自律性C．监管主体的独立性D．监管主体的合规性 41、 我国在2013年推出的金融衍生品是( )． A．股指期货B．国债期货C．利率互换D．债券远期 42、 某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回．此种情形说明该商业银行蒙受了( )的损失． A．信用风险B．市场风险C．法律风险D．操作风险 43、 古典利率理论认为，利率取决于( )． A．储蓄和投资的相互作用B．公众的流动性偏好C．储蓄和可贷资金的需求D．中央银行的货币政策 44、 我国通过设立具有主权财富基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是一种( )管理模式． A．的外汇储备总量B．国际通行的外汇储备结构C．积极的外汇储备D．传统的外汇储备 45、 如果某投资者以l00元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5％、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是( )． A．1％B．4％C．5％D．6％ 46、 凯恩斯认为，货币供给是( )由中央银行直接控制． A．内生变量B．外生变量C．自变量D．恒变量47、 若某笔贷款的名义利率为7％，而同期通货膨胀率为4％，则该笔贷款的实际利率为 ( )．A．3％B．4％C．5％ D．10％ 48、 目前采用的贷款五级分类方法，属于信用风险管理的( )方法． A．机制管理B．事前管理C．事中管理D．事后管理 49、 弱式有效市场假说认为，帘场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息．下列说法中，属于弱式有效市场所反映出的信息是( )． A．成交量B．财务信息C．内幕信息D．公司管理状况 50、 信用工具的票面收益与其市物价格的比率是( )． A．名义收益率B．到期收益率C．实际收益率D．本期收益率 51、 在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是( )． A．合理经济体制B．合理经济结构C．合理经济规模D．合理经济增长 52、 欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币．下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是( )． A．不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷B．需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷C．需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷D．不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷 53、 在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于( )． A．国际储备总量的适度B．国际储备资产结构的优化C．外汇储备资产结构的优化D．外汇储备货币结构的优化 54、 欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构．从组织形式上看，其属于( )． A．一元式中央银行制度B．二元式中央银行制度C．跨国的中央银行制度D．准中央银行制度 55、 我国债券市场的主体是( )市场． A．银行间B．主板C．创业板D．商业银行柜台 56、 金融机构在办理转账服务、汇兑和支付等业务时，其所承担的职能是( )． A．信用中介B．支付中介C．创造信用工具D．将货币收入转化为资本 57、 在金融衍生工具中，远期合约的功能是( )． A．价格发现B．提高效率C．转嫁风险D．增加盈利 58、 若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比，则该投资者应该( )． A．继续持有B．增持C．抛出D．继续持有或抛出 59、 美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是( )的特征． A．布雷顿森林体系B．国际金本位制C．牙买加体系D．国际金块一金汇兑本位制 60、 商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系的营销方式属于商业银行市场营销中的( )． A．关系营销B．用户管理C．传统营销D．产品营销 二、多项选择题（共20题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得分） 61、 下列属于商业银行利润总额的构成部分的是( )． A．投资收益B．营业利润C．违约金D．营业外收支净额E．证券交易差错损失 62、 运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生( )等调节作用． A．需求效应B．价格效应C．利率效应D．结构效应E．供给效应 63、 以下( )是银行的中间业务． A．吸收存款B．发放贷款C．提供咨询D．代理买卖债券E．支付结算业务 64、 在不同层次的货币中，流动性较强，可以直接作为购买手段和支付手段的是( )． A．现金B．有价证券C．活期存款D．大额可转让存单E．定期存款 65、 汇率变动的决定因素包括( )． A．物价的相对变动B．国际收支差额的变化C．国际储备余额的变化D．市场预期的变化E．政府干预汇率 66、 根据《银行业监督管理法》，商业银行违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取以下( )措施． A．责令限期改正B．责令暂停部分业务C．停止批准开办新业务D．限制分配红利和其他收入E．限制招募新员工 67、 政策性金融机构的经营原则是( )． A．政策性原则B．财政性原则C．安全性原则D．盈利性原则E．保本微利原则 68、 商业银行作为间接融资的中介，同时具有( )的双重身份． A．交易中介B．交易主体C．资金需求者D．资金供给者E．资金创造者 69、 下列做法中，属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有( )． A．利用评级机构的信用评级结果B．转让债权C．进行“5C”分析D．行使抵押权E．进行“3C”分析 70、 下列中介功能中，属于投资银行媒介资金供求功能的有( )． A．期限中介B．监管中介C．风险中介D．信息中介E．流动性中介 71、 在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4C”营销策略包括( )． A．成本B．能力C．便利D．消费者E．沟通 72、 在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有( )． A．投资于B股市场B．投资于央行票据C．投资于银行承兑汇票D．通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场E．投资于银行理财产品 73、 根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定，我国设立信托公司的条件有( )． A．有具备银监会规定的入股资格的毅东B．有符合《公司法》翻锻监套规定的凳司章程iC．注册资本最低限额为3亿元巍民薅或等毯的可旮豳兑换贷舔D．注册资本为实缴货币资本或产业资本E．具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度 74、 金融中介的职能主要是( )． A．信用中介B．支付中介C．将货币收入和储蓄转化为资本D．创造信用工具E．减少交易成本 75、 狭义货币M1包括( )． A．居民储蓄存款B．单位定期存款C．活期存款D．银行票据E．流通中现金 76、 投资银行以提供( )等金融服务解决跨时资源配置矛盾． A．交易机制B．价格信号机制C．股票、债券D．金融借贷E．投资价值报告 77、 2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括( )． A．主板市场B．全国中小企业股份转让系统C．期货市场D．中小企业板市场E．创业板市场 78、 西方经济学家有关金融创新的理论主要有( )． A．西尔伯的约束诱致假说B．凯恩斯的流动性偏好理论C．制度学派的金融创新理论D．凯恩的“自由一管制”的博弈理论E．希克斯与尼汉斯的变易成本理论 79、 世界各国用来监测外债总量是否适度的指标主要有( )． A．长期债务率B．负债率C．债务率D．偿债率E．短期债务率 80、 相比于传统业务而言，中间业务的特点是( )． A．不运用或不直接运用银行的自有资金B．不承担或不直接承担市场风险C．以接受客户委托为前提，为客户办理业务D．以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益E．高收益、低风险 三、案例分析题(共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得分) 81、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度．两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势．2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％，实际有效汇率升值20．28％． 根据以上资料，回答下列81-100题： 参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改变了汇率政策目标．在新的汇率制度下，汇率政策目标是( )． A．稳定人民币对美元的双边汇率B．稳定人民币的名义有效汇率C．盯住美元D．盯住一篮子货币 82、 银行间市场是外汇市场的核心，改革后银行间市场的交易机制包括( )． A．双向交易B．单向交易C．询价交易D．美元做市商制度 83、 以下因素中导致人民币汇率升值的是( )． A．国际收支持续双顺差B．通货膨胀率比美国高C．人民币利率不断提高D．取消出口退税 84、 汇率浮动凸显汇率风险管理的重要性．在当前人民币汇率预期下，如果进口商采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的操作是( )． A．提前付汇B．提前收汇C．延期付汇D．延期收汇85、北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业备．每股盈利0．5元．南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1．O元．这两家企业都是民营企业．南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55％的股份． 根据以上资料，回答下列85-104题： 从企业间的市场关系看，此次并购属于( )． A．横向并购B．纵向并购C．混合并购D．水平并购 86、 并购完成后，南方乳业制品股份有限公司对北方牧场股份有限公司形成了( )． A．吸收合并B．新设合并C．控股关系D．被控股关系 87、 此次并购的支付方式有( )． A．现金买资产B．现金买股票C．交换发盘D．以股票换资产 88、 从并购融资渠道看，此次并购属于( )． A．要约收购B．咨产收购C．MBOD．股份回购89、国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会证监许可核准．2012年2月开始股票发行工作，发行完毕后在上海证券交易所挂牌上市．本次发行的初始发行规模为l6亿股，发行的保荐机构为中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司．本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行．最终股票发行定价为5．40元／股． 根据以上资料，回答下列89-108题： 根据保荐制的核心内容，在此次新股发行中，中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司承担发行上市过程中的( )． A．股票发行风险B．连带责任C．投资者角色D．申购融资义务 90、 按照我国2010年10月修订的《证券发行与承销管理办法》，此次新股发行向询价对象网下配售股份数为( )． A．16亿股B．12亿股C．10亿股D．8亿股以上 91、按照我国2010年10月修订的《证券发行与承销管理办法》，我国的询价对象除证券投资基金公司、证券公司、信托投资公司、保险机构投资者外，还有( )． A．商业银行B．财务公司C．合格境外机构投资者 D．具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者 92、国泰世华股份有限公司新股发行询价采取( )方式． A．在主板上市的初步询价和累计投标询价B．在主板上市的初步询价C．在主板上市的累计投标询价D．在中小板上市的初步询价和累计投标询价93、从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨3．3％和5．4％．为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备佥率，3次上调存贷款基准利率．2012年以来，随着国内经济增长有所放缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年居民消费价格指数同比上涨2．6％． 根据以上资料，回答下列93-112题： 从我国多年来的金融宏观调控实践和2010年以来的实际情况看，我国的货币政策目标是( )． A．以防通货膨胀为主的单一目标制B．以促经济增长为主的单一目标制C．以防通货膨胀为主的多目标制D．以促经济增长为主的多目标制 94、从2010年到2012年居民消费价格指数的涨幅看，该期间的通货膨胀在程度上属于( )通货膨胀． A．爬行式B．温和式C．奔腾式D．恶性 95、中国人民银行在2011年多次上调法定存款准备金率和存贷款基准利率，其政策效果是( )．A．降低商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本B．提高商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本C．提高商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本D．降低商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本 96、在2010年至2012年期间，我国通货膨胀产生的原因主要有( )． A．2010年前流动性紧缩的滞后影响B．重要农产品和关键生活品价格涨幅较大C．共同理性预期放大效应D．成本推进97、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户． 根据以上资料，回答下列97-116题： 在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券( )角色． A．承销商B．交易商C．经纪商D．做市商 98、该机构投资者开立的股票交易账户除了能够买卖股票外，还可以买卖( )． A．商品期货B．股指期货C．债券D．基金 99、如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的( )业务． A．融资或称卖空B．融资或称买空C．融券或称卖空D．融券或称买空 100、该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照“价格优先、时间优先”原则由证券交易所撮合主机自动撮合确定成交价格．如果该机构投资者是在10：00-11：00委托交易，其股票成交价的竞价是( )． A．集合竞价B．连续竞价C．投标经纪D．招标竞价

【 #经济师考试#导语】2017年中级经济师考试即将结束，经过长时间的艰辛备考，相信大家都收获了属于自己的成功和喜悦！在学习的路上，你从不孤单，为了同一个梦想而坚持、努力，无论考得怎么样，都是对自己的考验！　　一、单项选择题 　　1.暂缺　　2.债券是资本市场重要的工具之一,其特征不包括()　　A.流动性　　B.安全性　　C.收益性　　D.永久性　　答案：D　　3人民币普通股票账户又称为()　　A.基金账户　　股账户　　股账户　　D.人民币特种股票账户　　答案：B　　4在我国,负责监管互联网信托业务的机构是()　　A.中国人民银行　　B.中国银监会　　C.中国证监会　　D.中国保监会　　答案：B　　6.在利率决定理论中,强调投资与储蓄相互作用的是()　　A.马克思利率理论　　B.流动性偏好理论　　C.可贷资金理论　　D.古典利率理论　　答案：D　　7.通常情况下,当市场利率(债券预期收益率)低于债券收益率(息票利率)时,发债企业多采用()　　A.折价发行　　B.溢价发行　　C.等价发行　　D.止损价发行　　答案：B　　8.在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组合均为于资本市场线的()　　A.上方　　B.线上　　C.下方　　D.不确定位置　　答案：C　　9.假设某公司股票的β系数为,市场投资组合的收益率为8%,当前国债的利率(无风险收益率)为3%。则该公司股票的预期收益率为()　　　　　　　　　　答案：C　　12.题目暂缺　　A.英国　　B.美国　　C.中国　　D.澳大利亚　　答案：A　　13.题目暂缺　　A.中国人民银行　　B.中国银行协会　　C.中国银行业监督管理委员会　　D.中国证券监督管理委员会　　答案：C　　14.我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的?本金,???资金以及()　　A.公众存款　　B.暂缺　　C.发行债券　　D.不超过两个银行业金融机构的融入资金　　答案：D　　15.我国负责监管??市场的机构是()　　A.中国人民银行　　B.中国银行业协会　　C.中国证券监督管理委员会　　D.中国银行业监督管理委员会　　答案：C　　16.随着经济全球化和金融自由化的深入,商业银行的营销越来越注意()　　A.产品营销　　B.关系营销　　C.“4P营销组合策略　　D.“4C"营销组合策　　答案：A　　17.下列因素中,属于商业银行贷款经营“5C标准的是()　　A.客户( Consumer)　　B.成本(Cost)　　C.资本( Capital)　　D.便利( Convenience)　　答案：B　　年中国银监会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是()　　A.核心负债比率　　B.流动性比率　　C.不良资产率　　D.利率风险敏感度　　答案：C　　19-20暂缺　　21-29暂缺　　30.信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指()　　A.??信托财产　　B.赠与信托财产　　C.消费　　D.转让信托财产　　答案：C　　31.《金融租赁公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业,可以()　　A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月　　B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月　　C.申请延期2次,延长期限不得超过3个月　　D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月　　答案：D　　32.《金融租赁公司管理办法》规定,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不超过资本净额的()　　　　　　　　　　答案：D　　33金融租赁公司在开展租赁业务时,可以和其他机构分担风险的业务是()　　A.转租赁　　B.直接租赁　　C.委托租赁　　D.杠杆租赁　　答案：D　　34.根据《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆借余额不得超过其净资产的()　　　　　　　　　　答案：C　　36.某公司打算运用6个月期的沪深300价指数期货为其价值600万元的股组合套期保值,该组合的值为12.，当时的期货价格为400元,则该公司应卖出的期货合约数量为()份。　　　　　　　　　　答案：D　　37.假设某公司于三年前发行了5年期的浮动利率债券,现在利率大幅上涨公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用()　　A.货币互换　　B.跨期套利　　C.跨市场套利　　D.利率互换　　答案：B　　38.某单位在经营过程中，既有借入资金,也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入资金采用浮动利率。最近利率一直在上升,则()　　A.该单位可以从利率不匹配中获益　　B.该单位的利息收益会不断减少　　C.该单位会面临流动性风险　　D.该单位会面临投资风险　　答案：B　　39.凯恩斯认为,当利率极低时,人们会认为这种利率不太可能上升而只会下跌,从而选择持币在手这种现象称为()　　A.流动偏好陷阱　　B.资产泡沫　　C.边际消费倾向　　D.交易动机陷阱　　答案：A　　40.从货币形式保有资产存量的角度分析货币需求,重视存量占收入比例的货币需求理论是()　　A.剑桥方程式　　B.费雪方程式　　C.现金交易说　　D.凯恩斯的货币需求函数　　答案：A　　41.在我国的货币层次划分中，未包括在M1中,却包在M2中的是()　　A.支票存款　　B.流通中的现金　　C.单位活期存款　　D.单位定期存款　　答案：D　　42.假设法定存款准备金率为10%,超额存款准备金率为5%,流通中的现金?亿美元,存总量为150亿美元,则基础货币为()亿美元　　　　　　　　　　答案：A或B　　43.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的()　　A.稳定性　　B.收益性　　C.风险性　　D.流动性　　答案：D　　44.石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平??,这种通货膨胀类型属于()　　A.需求拉上型　　B.成本推进型　　C.结构型　　D.隐蔽型　　答案：B　　45.按照离岸金融中心的分类,日本东京的海外特别账户属于()。　　A.避税港型中心　　B.伦敦型中心　　C.东京型中心　　D.纽约型中心　　答案：D　　46.下列中央银行的职能中,属于“政府的银行”职能的是()。　　A.管理境内金融市场　　B.制定实施货币政策　　C.控制信用规模　　D.代理国债发行　　答案：D　　47.下列中央银行业务中不属于资产业务的是()　　A.再贴现业务　　B.再贷款业务　　C.债券发行业务　　D.证券买卖业务　　答案：C　　48-51暂缺　　52.根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行不良贷款率不得高于( )　　　　　　　　　　参考答案D　　53.官方按照预先宣布的固定汇率。依据若干量化指标的变动,定期小幅调整汇率的制度称为()　　A.爬行盯住制　　B货币局制　　C联系汇率制　　D管理浮动制　　【参考答案】A　　54中国外汇交易中心采用的组织形式是()　　A股份制　　B.社员制　　C会员制　　D轮值制　　【参考答案】　　年10月1日起实施的SDR新货币篮子中人民币的权重是。()　　　　　　　　　　【参考答案】D　　56.一国出现国际收支逆差时,可以采用()　　A紧的财政政策　　B松的财政政策　　C中性财政政策　　D混合财政政策　　【参考答案】A　　57.为加大人民币对一篮子货币的参考力度,2015年12月11日,中国外汇交易中心发布　　A人民币汇率指数　　B.人民币汇率波动幅度　　C人民币汇率形成新机制　　D人民币汇率逆周期因子　　【参考答案】A　　58.截至2016年12月31日,我国的外汇储备规模为()万亿美元　　　　　　　　　　参考答案：C　　二、多项选择题(共20题。每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错误项选不得分少选,选的每个选项分　　61.按照资产配置比例的不同,基金可分为(　　A.偏股型基金　　B.偏债型基金　　C.私募基金　　D.股债平衡型基金　　E.灵活配置型基金　　【参考答案】ABD　　62关于金融衍生品的说法,正确的有()　　A.金融衍生品的价格决定基础金融产品的价格　　B.金融衍生品的基础变量包括利率、汇率、价格指数等种类　　C.基础金融产品不能是金融衍生品　　E.金融行生品合约中需载明交易品种、数量量交地等网　　【参考答案】BCDE　　63下列假设条件中,属于布莱克斯科尔斯期权定价模型假定的有()。　　A.无风险利率为常数　　B.没有交易成本、税收和卖空限制,不存在无风险套利机会　　C.标的资产在期权到期之前可以支付股息和红利　　D.市场交易是连续的　　E.标的资产价格波动率为常数　　【参考答案】ABDE　　64单一银行制度作为商业银行的一种组织形式,其优点有()　　A.防止银行的集中和垄断　　B.加强了银行的竞争　　C.降低了银行的营业成本　　D.鼓励了银行的业务创新　　E.实现了银行的规模效益　　【参考答案】AC　　65在金融行业发展过程中,我过金融行业自律组织起到的积极作用主要有()　　A实现金融行业的自我约束和自我管理　　B保护行业共同利益　　C提高政府的监管水平　　D提高金融行业的管理水平　　E优化金融行业的业务品种　　【参考答案】ABDE　　66与“巴塞尔协议”相比,“巴塞尔协议②”做出的改进有()　　A加强市场约束　　B增加逆周期缓冲资本　　C提出最低资本充足率要求　　D加上监管*的监督检查　　E引入杠杆率监管标准　　【参考答案】ACD　　67在基础类理财业务中,商业银行发行的理财产品可以投资于()　　A公司信用类债券　　B权益类资产　　C大额存单　　D金融债券　　【参考答案】ACDE　　68在资本市场中,由投资银行的融资功能与经济业务相结合而产生的业务有(　　A证券存管业务　　B证券交割业务　　C证券清算业务　　D融券业务　　E融资业务　　【参考答案】DE　　69目前在我国,可申请从事基金销售的机构主要由()　　A.证券公司　　B.担保公司　　C.商业银行　　D.证券投资咨询机构　　E,基金注期登记机构风　　【参考答案】ACD　　70关于信托特征的说法,正确的有()　　A.信托具有无风险性　　B.受托人承担有限信托责任　　C.信托财产独立于受托人的固有财　　D.信托管理不因意外事件的出现而终止　　E.受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益　　【参考答案】BCD　　71-100暂缺