中级经济师家庭理财规划

共设三个等级，分别是CHFP理财规划师(三级)、CHFP中级理财规划师(二级)、CHFP高级理财规划师(一级)。(三个等级的认证能力要求同，参考认证标准)理财规划师考试科目：三级：《理论基础》《专业技能》二级：《理论基础》《专业技能》《综合评审》一级：《理论基础》《专业技能》《综合评审》从2011年开始国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试，均实行百分制，每科成绩分别达到60分及以上者为合格，可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理财规划师职业资格证书。理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考。

三级一科：《理财规划基础》 &《家庭财务规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。二级三科：第一科：《理财规划基础》 &《家庭财务规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。第二科：《风险管理与保险规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。第三科：《投资规划》，50道不定项选择题（三个案例题，前两个案例每题10个不定项选择题，最后一个案例题，30个不定项选择题），每题2分，共100分。一级四科：第一科：《理财规划基础》 &《家庭财务规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。第二科：《风险管理与保险规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。第三科：《投资规划》，50道不定项选择题（三个案例题，前两个案例每题10个不定项选择题，最后一个案例题，30个不定项选择题），每题2分，共100分。第四科：《家族财富规划》，家族综合财富规划案例分析题2个，每题30分+1个专项论文（3个题目选1个作答即可），40分，共100分。

1、初级。初级证书只要年满18周岁，初中以上学历就可以报考了。

2、中级。中级证书需要年满18周岁，同时具备高中以上学历，工作年限满2年可以报名参加考试。

3、高级。高级证书需要年满20周岁以上，具备大专及以上学历，工作年限满4年。

为企业创造和带来更多的新的市场机会，使得企业间的依存关系更为密切，企业间的这种依存关系，又改变着企业竞争方式甚至竞争的实质，由市场竞争发展为“竞合”---即企业的竞争与合作。

具有丰富的金融、投资、经济、法律知识具有良好的人品及职业操守

理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。 助理理财规划师报考条件 凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作6年以上。 （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 （3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 （5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 中级理财规划师报考条件 凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作13年以上。 （2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 高级理财规划师报考条件 凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作19年以上。 （2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 考试科目 考试内容：理论知识、实操知识、综合评审 等级 科目 考试时间 鉴定内容 题型 题量 答题方式 理财规划师 理论知识 08:30-10:00 职业道德 单选多选 共25题 答题卡 理论知识 单选多选判断 共100题 答题卡 10:30-12:30 专业能力 单选 共100题 答题卡 14:00-15:30 综合评审 案例分析 共三题 纸笔作答

（1）宏观经济状况：经济周期、景气循环、物价指数及通货膨胀、就业状况等；（2）宏观经济政策：国家货币政策、财政政策及其变化趋势等（3）金融市场：货币市场及其发展，资本市场及其发展，保险市场及其发展，外汇黄金市场及其发展，金融监管等；（4）个人税收制度：法律、法规、政策及其变化趋势；（5）社会保障制度：国家基本养老金制度及其发展趋势，国家企业年金制度及其发展趋势等（6）国家教育、住房、医疗等影响个人家庭财务安排的制度及其改革方向.

给你参考一下，教材就得靠你自己上书店找去了FP中国注册（助理）理财规划师课程表模块一 金融理财基础1、金融理财含义与理念 2、货币时间单位 3、我国金融理财市场现状与发展趋势4、金融理财专业人员应具备的素质模块二 个人金融理财运作1、初识个人金融理财 2、个人金融理财规划制定的步骤 3、个人金融理财策略模块三 个人金融理财风险的规避1、初识个人金融理财风险 2、个人金融理财风险方面的误区 3、规避理财风险的方法模块四 金融理财产品销售1、理财客户关系的建立 2、金融理财产品的销售技术 3、金融理财产品的销售策略4、金融理财产品的销售管理模块五 银行理财1、银行理财基础 2、银行理财的内容 3、银行理财的风险 4、银行理财的策略 5、银行理财的技能模块六 证券理财1、证券理财基础 2、证券理财内容 3、证券理财的风险 4、证券理财的技能模块七 证券投资基金理财1、证券投资基金理财基础 2、证券投资基金理财的内容 3、证券投资基金理财的风险4、证券投资理财的策略 5、基金理财技能模块八 保险理财1、保险理财基础 2、保险理财的内容 3、保险理财的风险 4、保险理财的策略5、保险理财的技模块九 信托理财1、信托理财的基础 2、信托理财的内容 3、信托理财的风险 4、信托理财的策略模块十 外汇理财1、外汇理财基础 2、外汇理财的内容 3、外汇理财的风险 4、外汇理财的策略5、外汇理财的技能模块十一 金融理财有关的法规1、有关商业银行理财的法规 2、有关证券理财的法规 3、有关保险理财的法规4、有关信托理财的法规 5、有关个人外汇理财的法规 6、个人所得税模块十二 个人理财中的税收筹划1、初识税收筹划 2、个人理财中有关个人所得税筹划的常见方式

必须得是会计啊，得有个中级 高级的职称让别人觉得你有这个能力！要是以公司的名义做 就去申请个代帐公司

1,3月第三个周末全国统考，3月初开始报名，4月初结束报名2.省厅不接受个人报名，如果学校不组织的话一般是找当地的培训或者代报机构。3.大学在校生一般可以考到三级，助理理财规划师，一共2本教材，考2卷，都达到60分算合格，都是选择题，没有很难，呵呵~~

当然是错的，做理财不是我们选择客户，是客户选择我们，所以客户的一切都是次要的，能用自己的语言打动他们才是重要的。

你学过有关理财规划师方面的知识吗？如果没有，最好不要提理财规划的东西；如果学了的话，一台笔记本或理财规划师专用的计算器和几张白纸就行了！

个人理财规划师分得很细的。助理理财规划师是国家的技术职称。如果想进银行工作，银行有专业的技术职称的。比较基本的是点钞和电脑，还有财务方面的。对公对私业务的要求还不一样。还有你说的这个理财规划师一般适用于理财经理这种的。但是很多刚进银行是做不了理财经理的。很多是从基本的工作一直轮。

是正式编制，交五险一金。待遇还不错。

从行业发展来看，国人可投资财富快速增长，面对财富管理需求，对专业人员有更高的要求，所以为客户、家庭、企业制定综合理财规划方案的专业人士，建议报考AFP金融理财师证书。AFP报考条件：大专以上学历可以报考。AFP考生需要先行完成AFP培训结业考试，才能报名参加AFP认证考试，官方认可的经济学博士可以豁免培训直接报名参加考试。AFP培训和考试没有学历、工作经验条件要求。但考试通过后，您需要在金融机构、会计师事务所、律师事务所、FPSB China认定的其他机构中拥有相关从业经验：大学专科学历，拥有3年以上相关行业从业经验。大学本科学历，拥有2年以上相关行业从业经验。研究生学历，拥有1年以上相关行业从业经验。

国家理财规划师（职业资格二级）具备以下条件之一：

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

扩展资料：

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试；

三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为客观题。

二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。

理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。

参考资料来源：百度百科——理财规划师

中级经济师家庭理财

中级经济师证书价值高，体现于是升职加薪的凭证，持证者的薪资基本会高出1k~2K;可享受相关福利政策，可作为城市落户的加分项;发展方向广，包括投资、拍卖等方面。中级经济师证书价值体现在哪?1、升职加薪的凭证在这个竞争激烈的社会时代，任何关于面试、升职加薪等事情，企业领导最看重的首先就是大家所考取的证书，对于打工人士来说，证书是大家必不可少的能力凭证。而在经济师领域岗位上，同样经济师资格证书也是一个考量大家的唯一凭证，尤其是银行、保险、证券等金融企业里，经济师证书已经是成为企业重要的参考指标，不少企业都拿来进行晋升、加薪的评定标准。据数据统计，对于持证者与非持证者相比，持证者的薪资基本会高出1k~2K左右。可见是否持有经济师证书对大家可有非常大的作用。2、城市落户的加分项如今国家正大力推广及培养更多的经济师人才，为了吸引更多考生报考经济师，也出台了不少的优惠政策。当中一项就是考取经济师证书，可以在所在城市中落户的加分项目，这点对于已经有了家庭的人士，无疑是一个好福利。考下中级经济师有哪些发展方向?1、投资方面对于考取了中级经济师证书的人士，可以选择投资领域方面的工作，主要负责企业投资方面的事情。比如企业在进行投资某个工程项目时，就需要担任经济师的你去做详细的调查，然后做出相关的预测及提议。2、拍卖方面如今，有不少的金融、投资企业都涉及到拍卖的方面事情，当企业涉及到有参与拍卖的土地、公司收购等项目，则需要经济师进行参与以及提出相关方面的计划和决策。3、分析同样，分析也是中级经济师工作中的一部分，当企业在进行某个项目的时候，作为经济师的你就需要对过程中及结果进行多方面的分析，然后将分析的报告提交给上级领导，让他们开展下一步的决议和计划。

中级经济师是我国经济类职称之一，中级经济师一般都是从事管理工作，也可以从事企业的进出口、货运代理业务、证券公司、投资咨询公司、银行、各类企业证券部及理财、会计等工作。

投资：公司决定投资某个项目时候，单位里的经济师就要开始做市场调查了，对调查结果和项目进行有关预测，并给出参考建议。

分析：公司在某个项目的执行当中，经济师需要对过程和结果进行分析，提供分析报告给公司，为以后的决策提供科学的依据和建议。

拍卖等经济计划：很多公司都有重要的经济计划，如对其他公司的收购等，政府的土地拍卖等。需要全程参与策划。

年度计划的制定与指导：对企业的年度经济计划完成情况进行指导，需要制定一些方法来指导公司完成生产和经营目标，对无效的经营和生产需要制止。

1、升职：是否具备经济师证书是银行、保险、证券等金融领域聘用的重要参考指标。有的企事业单位会通过评定职称来决定薪资级别或决定晋升，考取经济师可以提高自身的晋升空间。

2、加薪：很多事业单位、国有企业，部分私人企业经济师证书在工资、绩效评定时是加薪与否的重要指标之一。

3、高管待遇：在很多事业单位，中级经济师可享受科级干部待遇，高级经济师可享受副处级干部待遇。经济师证书是很值钱的职称证书，经济师可从事的工作面也很广，涉及到各行各业。

4、落户加分：如果取得了中级经济师证书，那么就可以享受积分落户加分40分左右。

经济师中级考《经济基础知识》与《专业知识和实务》两个考试科目，考生不需要一次性通过两个科目，根据相关规定考生只要在两个连续的考试年度内通过两个科目就可以获得中级经济师证，因此考生可以根据自身需要一次报考一个或两个科目。

经济师中级考试科目介绍

《经济基础知识》是公共科目，所有报考中级经济师的考生都需要考这一科，该科目涉及经济学基础、财政、货币与金融、统计、会计和法律六大板块的内容，考试的知识点遍布各个角落，需要记忆的知识点是比较多的，考生需要进行长时间的备考。

《专业知识和实务》是专业科目，设有工商管理、农业经济、财政税收、金融、保险、运输经济、人力资源管理、旅游经济、建筑与房地产经济、知识产权10个专业，考生可以根据自己的职业规划、兴趣爱好等任选其一进行报考。

这两个科目的题型都是客观题，其中《经济基础知识》有单选题和多选题；《专业知识和实务》有单选题、多选题以及案例分析题。两个科目都采用机考形式，考试的时间都是90分钟，考生如果一次性报考两个科目也会被安排在同一个考试批次内进行考试，两个科目中间会有49分钟的间隔时间，半天就可以考完。

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中级经济师规划

中级经济师的考试难度虽然不大，但是需要考的知识点范围很广，需要记忆的内容很多，这就导致了考生需要准备较多的时间用来备考，面对长时间的备考，备考计划自然是少不了的，那么2023年中级经济师备考如何制定备考计划呢？

如何制定中级级经济师备考计划？

1.规划整体计划

建议考生在制定计划之前先通过中级经济师的考试大纲、考试教材等对整体的复习内容在心中有一个大致的了解，然后再计划整体的备考计划。备考计划需要把学习任务具体分配到每一月、每一周、每一天去。计划的时间跨度不宜过长，隔断时间就需要有一定的检验反馈。

2.周学习计划的制定方法

考生需要统计非学习的活动以及这些活动所占用的时间总量（确定不可缺少的时间）。计划可用于学习的时间及其分配。

3.学习计划的调整及注意事项

制定的学习计划要避免对自己提出苛刻的要求，不能有急于求成的心理。在执行学习计划过程中，如果计划不现实，或你的活动和应尽的职责有所变动，修改计划是必要的。因为这是你的计划，所以应该让计划适合你，为你服务。同时制定的计划应充当向导。

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以下是一些关于中级经济师备考的建议：

1.制定合理规划

对自己的学习时间及学习任务做好合理规划。可以选择网上报班方式，跟着老师思路学习。认真去看2022年中级经济师考试学习资料，做好笔记。

2.提高效率

想要成功拿中级经济师证，就必须要有充足的时间备考。每天定量的复习时间必不可少，结合自身实际，按照学习计划走起，当天疑惑必须当天解决。

3.高效利用碎片时间

建议根据个人实际情况，将每天空余时间最大化利用起来，先制定一份具体可行的学习计划。平时上下班搭公交或者坐地铁的时间，可以用来翻看笔记，手机刷题。晚上比较集中的复习时间就可以用来学习新章节，巩固知识点。

4.反复背诵

中级经济师备考会碰到很多记忆类的考点，这往往也是各位考生的失分点。建议我们复习过程中，教材方面一定要多读、多看，对于含义、理论类等知识先从理解开始，再用时背诵。

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关于中级经济师考试，如何在自己规划的时间或短时间内通过考试，成为困扰很多小伙伴的难题。今天考试100来分享一位考生的8个月复习规划计划，希望能帮助大家！

阶段1（3-7月份）

①3-4月份提前了解中级经济师考试要求、选专业、看经验贴、了解规划阶段；

②5-7月份学经济基础和专业课。看课1-2遍，刷题按章节刷；

③利用思维导图复习回顾；

阶段2（8-9月份）

①中级经济师报名、资质审核；

②利用高频考点，用记忆编码背考点、刷题练考点（主要做真题）；

阶段3（10月份）

真题、必看易错题、模拟真题；刷题方面，大家可以上考试100app刷，上面有很多的题库。真题，模拟试题，章节练习都有。

阶段4（11月份）

上机模拟。有条件可以看押题班，适合前期未花太长时间的朋友；

可以参考上面的几个阶段进行规划和调整。这里强调下，易错题思维导图学习计划建议人手一份，你们准备到10月份就知道为什么了。

以上就是考试100的中级经济师备考经验分享，希望能帮到大家。

中级经济师如何规划

在中级经济师报考人群中，大部分都是上班族人士，相比其他人群，在职考生最大的问题就是欠缺备考时间，下面深空网给大家提供几点学习策略，值得各位借鉴。策略一：保证每天定量复习时间，做好备考计划上班族备考经济师最常见的问题，就是没有多余时间看书。因此，第一策略就要解决时间利用的问题。建议上班族利用好下班后的每一分每一秒。什么时间学习哪个知识点，预计时间要多少，你一定要做好计划。想要成功拿证，就必须要有充足的时间备考。每天定量的复习时间必不可少，结合自身实际，按照学习计划走起，当天疑惑必须当天解决。完成了一个学习任务，可以适当给自己一些奖励，保证自己的学习热情，不断努力!策略二：反复总结、反复思考中级经济师备考会碰到很多记忆类的考点，这往往也是各位考生的失分点。建议：我们复习过程中，教材方面一定要多读、多看，对于含义、理论类等知识先从理解开始，再用时背诵。背诵的时候，我们可以用记忆关键字眼的方法，将长句变为短句，以理解的方式全面掌握记忆类考点。建议早上起床后和睡前半小时，可以用来深刻记忆知识点。策略三：碎片时间高效利用对于上班族而言，他们最大的劣势就是没有足够多的时间拿来复习。因此，时间的有效利用非常重要，并且每个细节都要注意，对于复习效果不断跟进，随时调整。建议上班族考生：根据个人实际情况，将每天空余时间最大化利用起来，先制定一份具体可行的学习计划。平时上下班搭公交或者坐地铁的时间，可以用来翻看笔记，手机刷题。晚上比较集中的复习时间就可以用来学习新章节，巩固知识点。

中级经济师的考试难度虽然不大，但是需要考的知识点范围很广，需要记忆的内容很多，这就导致了考生需要准备较多的时间用来备考，面对长时间的备考，备考计划自然是少不了的，那么2023年中级经济师备考如何制定备考计划呢？

如何制定中级级经济师备考计划？

1.规划整体计划

建议考生在制定计划之前先通过中级经济师的考试大纲、考试教材等对整体的复习内容在心中有一个大致的了解，然后再计划整体的备考计划。备考计划需要把学习任务具体分配到每一月、每一周、每一天去。计划的时间跨度不宜过长，隔断时间就需要有一定的检验反馈。

2.周学习计划的制定方法

考生需要统计非学习的活动以及这些活动所占用的时间总量（确定不可缺少的时间）。计划可用于学习的时间及其分配。

3.学习计划的调整及注意事项

制定的学习计划要避免对自己提出苛刻的要求，不能有急于求成的心理。在执行学习计划过程中，如果计划不现实，或你的活动和应尽的职责有所变动，修改计划是必要的。因为这是你的计划，所以应该让计划适合你，为你服务。同时制定的计划应充当向导。

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目前，中级经济师考试成绩已经公布出来了，随着新一年的到来，意味着2021年中级经济师又进入到备考预习阶段。从考生反馈情况来看，经济师考试出题灵活多变，涉及考点范围广，那么大家平时备考要注意什么?学习时间该如何搭配好?一、学习时间的安排按照惯例，中级经济师新教材一般在每年的7月份左右发售，对此，考生可根据教材的发售时间来安排接下来的备考时间。我们可以在1月~3月份开始预习，各科目大约使用3个月左右时间学习，最将两科一起相互交叉学习，有利于提高学习效率。二、明确学习方向学习一定要有目的和针对性，对于首次报名的考生应该先预习自己最薄弱、最不熟悉的知识点，先将陌生的知识熟悉了解。在拿到最新教材后，后续可以结合网课或做题的形式，将所学知识点加以巩固。如果是已经参加过考试的考生，应该吸取之前的教训，看看哪些知识点最容易丢分、哪一块内容没掌握好，都应该及时弥补自己的短板。三、制定学习计划知己知彼百战不殆，无论做任何事都应先制定好相应的计划，备考中级经济师同样也是一个道理，根据自己的实际情况合理制定预习计划，比如在教材发售前应该先学习哪一块内容、花多长的时间学习一个科目的知识点等。四、善于做笔记中级经济师考试可以结合做题、看教材、网络课程等多种形式学习，大家在听课过程中，应该养成做笔记的良好习惯，将老师所讲的重点与难点内容，在教材上标记起来，除了有利于重温复习外，通过笔记可以加强自己的大脑记忆，进一步加深印象。